家庭保单年检报告

尊敬的谢总:

这是我们陪伴您的第1年。诚挚奉上2025年度您的专属保单检视报告,接下来您将会看到:现有保单摘要、保障缺口分析和服务小贴士。

我们期盼协助您不断优化风险管理方案,为您与家人的生活保驾护航!

2025年6月
财务稳健 实力雄厚

保单摘要

谢总 - 现有保单配置

CIM3 重疾险
保单生效 2025年7月7日
产品类型 重大疾病险
产品名称 CIM3 守护健康危疾加护保
保额 20万美元
本年度保费 5,746美元
缴费年限 20年
MCVIP 高端医疗险
保单生效 2025年7月7日
产品类型 高端医疗险
产品名称 MCVIP 高端医疗自由行
计划 计划3(全球除美国)
本年度保费 876.90美元
附加门诊宝 1,708美元/年
自付额(理赔时需自付)
中国内地 1,250美元
中国内地以外 3,750美元
旅游险
保单生效 2026年3月21日
产品类型 旅游意外险
保障范围 全球旅行保障
本年度保费 1,918.92港元
核心保障 意外医疗、行程延误、行李丢失、紧急救援
年度保费汇总
CIM3 重疾险 5,746美元
MCVIP 高端医疗险 876.90美元
附加门诊宝 1,708美元
旅游险 1,918.92港元
年度总保费 8,330.90美元 + 1,918.92港元
财务稳健 实力雄厚

完美配置

在家庭的保险配置中,重疾险、医疗险、人寿险、分红险、意外险,缺一不可。
每份保单都有其独一无二的功能。"保障型"和"理财型"产品的完美结合,是最理想的保单配置。
未雨绸缪,提前规划,就能够实现未来一生的安枕无忧!

保障类型 谢总
重疾保障
医疗保障
门诊保障
旅游保障
人寿保障
储蓄理财
退休计划
目前缺失的保障
您的健康保障(重疾+医疗+门诊)已配置完善,意外保障已涵盖在高端医疗险、门诊保障和旅游保障中。
建议重点考虑补充人寿保障退休计划,以实现更全面的保障配置。
财务稳健 实力雄厚

人寿保障的重要性

65%
全球家庭缺乏足够的人寿保障
为什么需要人寿保障?
人寿保险是家庭财务安全的基石。当家庭支柱发生意外时,人寿保险能够为家人提供经济支持,确保生活质量不受影响。它不仅是爱的延续,更是责任的体现。

人寿保障的核心价值

🏠
家庭债务保障
覆盖房贷、车贷等债务,避免家庭陷入财务困境
🎓
子女教育储备
确保孩子教育不受影响,实现教育梦想
💑
配偶生活支持
为配偶提供长期的生活保障,维持生活水平
💼
财富传承规划
实现资产的有序传承,避免遗产纠纷
合理保额建议
人寿险保额 = 所有负债总和 + 长期必要支出(建议额度:年薪的3-5倍起)
财务稳健 实力雄厚

退休养老计划

80岁+
全球平均预期寿命
20-30年
退休后生活年限
70%
退休收入替代率需求
为什么需要提前规划退休?
随着医疗技术进步,人类寿命不断延长,退休后的生活可能长达20-30年。仅依靠社保往往无法维持退休前的生活水平。提前规划退休计划,确保晚年生活品质,是每个人都需要面对的重要课题。

退休规划的核心要素

📈
长期复利效应
越早开始规划,复利效应越明显,积累更多财富
💰
稳定现金流
退休后获得稳定的月度收入,保障基本生活
🛡️
对抗通胀
选择有抗通胀功能的储蓄产品,保护购买力
🔄
灵活提取
根据需要灵活提取资金,应对不同生活场景
财务稳健 实力雄厚

服务小贴士

理赔指引
如因住院或手术需要进行理赔,请在入院前告知理财顾问;
理赔所需文件:所有诊断报告、出院小结以及身份证明文件;
只需把相应文件副本交给理财顾问,即可由之完成理赔过程,无后顾之忧。
专属APP:My Prudential
可随时随地轻松管理和查看名下各类保单,亦可修改个人信息(如电话号码、通讯地址等);
请咨询理财顾问下载安装及登入方式。
账户管理
定期登陆香港银行账户,防止账户因长期搁置而暂时冻结。
您的专属理财顾问
顾问头像
梁嘉軒
保诚保险有限公司
香港尖沙咀广东道21号港威大厦保诚保险大楼9层
📱
内地手机:+86 131-2871-9737
📞
香港电话:+852 5441-0180
📧
邮箱:leungjx08@outlook.com
保诚Logo 保诚保险有限公司
MDRT MDRT 全球百万圆桌会员

2026年,我们继续前行。在充满变化的时代,我们深知风险的不确定性,也更加珍视此刻所拥有的一切。

感谢您与家人的信任,我们坚持一贯的服务品质,秉持初心,不断精进专业能力。

未来,始终与您同行!